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MonConseiller envisage toute éventualité

Savez-vous quel montant vous permettra de profiter d’une retraite confortable ? Si ce n’est pas le cas, vous n’êtes pas seul. En effet, 56 % des Canadiens craignent de ne pas avoir épargné suffisamment pour leur retraite1. Grâce à MonConseiller, vous pourrez répondre à cette question et à plusieurs autres, dont :

  • Dans quelle mesure suis-je sur la bonne voie pour atteindre mes objectifs de retraite ?
  • De combien de temps pourrais-je devancer mon départ à la retraite si je cotise davantage ?
  • Comment puis-je faire passer le taux d’atteinte de mes objectifs d’épargne de 75 % à 100 % ?
  • Pourrais-je profiter de la retraite dont je rêve si je travaille plus longtemps ?

Comment MonConseiller peut vous aider à atteindre votre objectif

Voyez rapidement si vous êtes sur la bonne voie grâce à des illustrations et à des prévisions efficaces de vos objectifs, de votre valeur nette et de vos liquidités.

Vous détenez de l’épargne et des placements ailleurs qu’à RBC ? MonConseiller vous permet de les inclure rapidement pour que vous ayez toujours une vue complète et à jour de votre épargne.

Par vidéoconsultation, par téléphone ou en personne, communiquez avec un conseiller pour passer votre plan de retraite en revue, discuter stratégie ou poser une question.

Vous voulez mettre en œuvre une recommandation de votre conseiller ou apporter une modification ? Il vous suffit d’ouvrir une session dans RBC Banque en direct pour mettre à jour MonConseiller.

Des alertes vous informent si vous devez rajuster le montant que vous mettez de côté pour atteindre votre objectif de retraite.

En quelques minutes, vous aurez une idée de votre situation, obtiendrez des recommandations pour faire fructifier votre épargne et pourrez fixer une rencontre individuelle avec un conseiller.

Commencez dès maintenant

Ce que les clients en disent…

FAQ MonConseiller

Oui. MonConseiller est exclusivement offert aux clients de RBC. Vous devez détenir un produit RBC, comme un compte de chèques ou d’épargne, un placement, etc. Vous devez aussi être inscrit à RBC Banque en direct.

Pas du tout ! MonConseiller est conçu pour simplifier la planification et l’atteinte de vos objectifs de retraite. Il vous suffit d’entrer quelques renseignements à votre sujet, sur vos finances et vos objectifs.

Nous vous aidons à comprendre les chiffres – le montant d’argent dont vous disposez et le montant que vous devez épargner –, et vous décidez des objectifs à atteindre. Avant tout, ne vous faites aucun souci. Un conseiller vous aidera au besoin.

Absolument ! Commencer à utiliser l’outil est très simple, mais certaines personnes préfèrent être guidées. Il vous suffit de prendre rendez-vous à la succursale la plus près de chez vous en ayant en main les renseignements suivants :

  • Le numéro de vos comptes RBC
  • Vos codes d’accès et mot de passe à RBC Banque en direct
  • Les relevés ou le numéro des comptes et des placements que vous détenez auprès d’autres institutions financières et que vous souhaitez voir dans MonConseiller
  • Votre adresse de courriel

Vous pouvez aussi composer le 1-800-769-2511

Aucuns frais supplémentaires ne sont associés à l’utilisation de MonConseiller. Certains de vos placements sont peut-être associés à des frais (comme les fonds communs de placement), mais utiliser MonConseiller ne vous coûtera rien.

C’est très bien ! À l’heure actuelle, MonConseiller n’est offert qu’aux clients actifs de RBC. Nous pouvons vous aider à le devenir. La première étape consiste à prendre rendez-vous ou à nous appeler au 1-800-769-2511.

Il vous suffira d’au plus 10 minutes pour commencer à utiliser MonConseiller ! Nous vous poserons une série de questions simples. Voici un aperçu :

  • Ouvrez une session RBC Banque en direct
    Pas encore inscrit ? Inscrivez-vous dès maintenant !.
  • Choisissez les objectifs pour lesquels vous épargnez. (Vous pouvez en sélectionner plus d’un si vous épargnez en vue d’étapes ou de dépenses précises, outre votre retraite.)
  • Répondez à quelques questions au sujet de votre retraite, par exemple le moment prévu de votre départ à la retraite et le mode de vie auquel vous aspirez.
  • Choisissez les comptes RBC (CELI, REER, etc.) que vous souhaitez voir dans MonConseiller. (Vous pouvez aussi le faire plus tard.)
  • Donnez-nous quelques renseignements sur votre conjoint ou partenaire, ainsi que sur votre revenu et vos dépenses afin que nous puissions dresser un portrait juste de votre situation financière.
  • Confirmez votre adresse de courriel. (MonConseiller enverra des alertes à cette adresse pour vous informer de vos progrès en vue de l’atteinte de vos objectifs.)
  • Répondez à quelques questions concernant votre avis et vos préférences relativement aux placements. (Ultérieurement, un conseiller passera en revue et confirmera vos réponses avec vous.)
  • Prenez rendez-vous avec un conseiller. (Vous pouvez aussi le faire plus tard.)
  • À la page d’accueil, cliquez sur Établir votre plan.

Vous avez maintenant accès au tableau de bord MonConseiller où vous trouvez vos objectifs, votre valeur nette, vos liquidités et vos recommandations !

Vos comptes RBC seront automatiquement ajoutés à MonConseiller, et ajouter les comptes que vous détenez ailleurs est un jeu d’enfant. Pour ajouter un compte d’une autre institution financière, il vous suffit d’avoir votre nom d’utilisateur ou votre carte d’accès, le mot de passe de votre compte, le type de compte et quelques autres renseignements.

Vous pouvez notamment ajouter les comptes de chèques et d’épargne, les régimes enregistrés (comme les REER ou les CELI), les placements non enregistrés, les soldes hypothécaires, les prêts et les autres comptes que vous détenez auprès de ces institutions financières :

  • TD Canada Trust
  • CIBC
  • BMO
  • Banque Scotia
  • Fidelity
  • Financière Sun Life
  • Tangerine
  • Desjardins
  • Banque Nationale
  • Groupe Investors

Voyez MonConseiller comme un autre membre de votre équipe financière. Vous aurez facilement accès à des outils en ligne qui permettent de suivre et de prévoir vos progrès. En cas de besoin, vous pouvez aussi communiquer avec un conseiller pour obtenir des conseils et des recommandations, sans frais additionnels.

Je suis prêt à essayer MonConseiller

Les services de planification financière et les conseils en placement sont offerts par Fonds d’investissement Royal Inc. (« FIRI »). FIRI, RBC Gestion mondiale d’actifs Inc., Banque Royale du Canada, Société Trust Royal du Canada et Compagnie Trust Royal sont des entités juridiques distinctes et affiliées. FIRI est inscrit au Québec en tant que cabinet de services financiers.
Le contenu de cette publication est fourni à titre d’information seulement ; il ne vise pas à vous donner des conseils financiers, de placement, fiscaux, juridiques, comptables ou autres et ne devrait pas être considéré comme tel. Les tableaux, illustrations, exemples et tout autre contenu de démonstration sont à caractère général et sont fournis à titre indicatif uniquement. Les études de cas présentées utilisent des situations et des personnes fictives. Nous avons fait tout notre possible pour assurer l’exactitude et l’exhaustivité de l’information au moment de sa publication. Le lecteur devrait consulter ses conseillers professionnels avant d’adopter une stratégie. Ces derniers tiendront compte de sa situation et de l’information la plus récente en vue de prendre les mesures nécessaires. Les taux d’intérêt, les conditions du marché, les règles fiscales et juridiques, et divers autres facteurs touchant les placements sont susceptibles de changer.
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