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Atteignez vos objectifs de retraite grâce à MonConseiller

MonConseiller répond aux questions

Savez-vous quel montant vous permettra de profiter d’une retraite confortable ? Si vous ne le savez pas, vous n’êtes pas seul. En fait, on estime que 83 % des Canadiens craignent ne pas avoir suffisamment d’argent de côté pour leur retraite2. Avec MonConseiller, nous pouvons vous aider à répondre à cette question et à bien d’autres, comme :

  • Dans quelle mesure suis-je sur la bonne voie pour atteindre mes objectifs de retraite ?
  • Quand pourrais-je prendre ma retraite si j’épargnais plus ?
  • Quels effets les prestations du gouvernement (RPC/RRQ et SV) auront-elles sur mon revenu de retraite ?
  • Vais-je épuiser mon revenu de retraite avant mon décès ?
  • Quand mes fonds deviendront-ils insuffisants ? Suis-je prêt à faire aux imprévus ?

Voici comment MonConseiller peut vous aider à atteindre vos objectifs

Que vous soyez près de la retraite ou déjà à la retraite, voyez en images vos objectifs, votre valeur nette et vos entrées et sorties de fonds au fil du temps.

Évaluez votre position par rapport à vos objectifs de retraite en liant tous vos comptes afin de créer votre portrait financier complet3.

Discutez avec un conseiller par vidéobavardage, par téléphone ou en personne pour examiner votre objectif de retraite, votre style de vie souhaité à la retraite et les prévisions. Nos conseillers peuvent vous présenter des prévisions pluriannuelles afin que vous puissiez comprendre comment vos différentes sources de revenus, les impôts, vos dépenses et l’inflation pourraient façonner votre retraite.

Vous voulez donner suite à une recommandation de votre conseiller ou faire un changement ? Il vous suffit d’ouvrir une session dans RBC Banque en direct pour procéder à la mise à jour de MonConseiller ou de réserver une consultation dès aujourd’hui.

Des alertes sur vos progrès vous indiquent s’il faut rajuster le montant que vous épargnez afin d’atteindre votre objectif de retraite ou si vous risquez de dévier de votre trajectoire.

En quelques minutes, vous aurez une meilleure idée de votre situation, obtiendrez des recommandations pour vous aider à faire fructifier votre épargne et serez en mesure de réserver une rencontre individuelle avec un conseiller.

Commencez dès maintenant

Ce que les clients en disent…

Optimisme

« Je suis très optimiste quant à la possibilité de vivre la retraite à laquelle j’aspire. Le conseiller m’a montré comment utiliser l’outil et m’a recommandé des occasions à saisir pour faire fructifier mon argent. Maintenant, j’ai une idée claire de ce qu’il me faut pour atteindre mes objectifs. »

Chris A, client de MonConseiller

Sentiment d’appréciation

« Maintenant que j’ai eu ma rencontre, je suis à l’aise, car la conseillère ne m’a pas fait sentir mal de ne pas posséder de grandes connaissances en placements. C’est tout le contraire ! Elle m’a rassurée et a répondu à mes questions en me faisant sentir que peu importe leur simplicité, ces questions sont valables et importantes. »

Amanda Z, client de MonConseiller

Fin de l’incertitude

« J’ai eu des réponses à toutes mes questions et mes préoccupations, et je ne me sens plus en terrain inconnu. »

Ronald H, client de MonConseiller

Foire aux questions

Oui. MonConseiller est offert exclusivement aux clients de RBC. Vous devez être titulaire d’un produit RBC, comme un compte d’épargne ou de chèques ou un placement, pour bénéficier d’un plan personnalisé.

Si vous n’êtes pas client de RBC, mais que vous voulez utiliser MonConseiller, nous pouvons vous aider à amorcer le processus. La première étape consiste à prendre rendez-vous dans une succursale ou à nous appeler au 1 844 248-0558, afin que nous cernions vos besoins.

Pas du tout ! MonConseiller a été conçu pour simplifier le processus de suivi des objectifs. Il vous suffit de fournir des renseignements sur vous, vos finances et vos objectifs.

Nous nous chargeons d’analyser le tout afin de déterminer où vous en êtes sur le plan financier et le montant que vous devrez épargner afin d’atteindre vos objectifs.

L’obtention d’un plan personnalisé avec mon MonConseiller peut se faire en quelques minutes seulement ! Nous vous guiderons au moyen de questions simples. Voici les principales étapes :

  • Vous ouvrez d’abord une session dans RBC Banque en direct.
    Vous n’êtes pas encore inscrit ? Faites-le maintenant.
  • Vous choisissez vos objectifs d’épargne et les comptes RBC que vous voulez intégrer à MonConseiller, afin que nous puissions vous fournir un bilan plus précis de votre situation financière.
  • Vous nous donnez quelques renseignements sur vos revenus et vos dépenses.
  • Vous répondez à quelques questions concernant votre vision et vos préférences en matière de placements.

Et le tour est joué ! Vous aurez accès au Tableau de bord MonConseiller, où vous pourrez en tout temps adapter votre plan au fil du temps, passer en revue vos objectifs et faire le suivi de vos progrès.

Absolument ! Si vous préférez qu’un conseiller vous guide, vous pouvez prendre rendez-vous dans une succursale ou appeler le 1 844 248-0558.

Non. Il est possible que certains placements (comme les fonds communs de placement) comportent des frais, mais l’utilisation de MonConseiller est gratuite.

Vos comptes RBC seront automatiquement intégrés à MonConseiller, et l’ajout de comptes d’autres institutions financières – comptes de chèques et d’épargne, régimes enregistrés (REER, CELI), placements, prêts hypothécaires, emprunts et autres types de comptes – est très simple.

Il suffit de lier ces comptes – le processus est facile et ne génère aucune opération – ou de les ajouter manuellement. Vous obtiendrez ainsi une vue plus complète de votre situation financière.

Voyez MonConseiller simplement comme un autre membre de votre équipe de conseillers financiers. Il vous permettra de suivre aisément vos progrès. Par son intermédiaire, vous pourrez, si vous le souhaitez, communiquer avec un conseiller pour obtenir des conseils et des recommandations sans frais supplémentaires.

Je suis prêt à essayer MonConseiller

Les services de planification financière et les conseils en placement sont offerts par Fonds d’investissement Royal Inc. (FIRI). FIRI, RBC Gestion mondiale d’actifs Inc., Banque Royale du Canada, Société Trust Royal du Canada et Compagnie Trust Royal sont des entités juridiques distinctes et affiliées. FIRI est inscrit au Québec en tant que cabinet de services financiers.