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Ce que vous offre cet outil :
- Une analyse de votre situation actuelle sur le plan des liquidités
- Des conseils pour améliorer votre trésorerie
- Des ressources pour trouver des réponses à vos questions et peaufiner vos plans
Dites-nous d’abord depuis combien de temps vous faites des affaires
Démarrage
Combien d’argent vais-je avoir besoin pour démarrer mon entreprise ? Pour le savoir, commencez par entrer vos coûts de démarrage.
Ajoutez les coûts pour chacun des éléments suivants1 :
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| Total |
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Afficher le déni de responsabilitéCacher le déni de responsabilité
Rentrées de fonds
Cette question est importante. Plus vite vous pourrez transformer vos ventes en argent, moins vous aurez besoin de vos propres capitaux et moins vous devrez emprunter.
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Mois 1 | Mois 2 | Mois 3 | Mois 4 | Mois 5 | Mois 6 |
|---|---|
| Comme le mois précédent |
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| Comptes clients |
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| Taux d’intérêt annuel |
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| Ventes au comptant |
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| Nouveaux prêts |
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| Autres |
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| Total |
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Moyenne des rentrées de fonds calculée :
Sorties de fonds
Vous pouvez réduire vos besoins en financement externe en surveillant vos sorties de fonds et en respectant les modalités de vos fournisseurs.
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Mois 1 | Mois 2 | Mois 3 | Mois 4 | Mois 5 | Mois 6 |
|---|---|
| Comme le mois précédent |
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| Hypothèque et/ou loyer |
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| Loyers, versements sur prêt |
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| Services publics, taxes foncières |
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| Assurances |
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| Paie du personnel |
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| Achat de stocks |
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| Marketing et publicités |
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| Location d’équipement |
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| Dépenses liées à un véhicule |
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| Autres |
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| Total |
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Moyenne des rentrées de fonds calculée :
Prévision des flux de trésorerie
Maintenant que vous avez déterminé d’où provient votre argent et où il va, vous trouverez ci-après une estimation de vos flux de trésorerie prévus.
Vous pouvez voir les changements de votre situation sur le plan des liquidités en modifiant les pourcentages ci-dessous. La valeur affichée correspond à 100 % des montants que vous avez entrés précédemment.
| En démarrage | Mois 1 | Mois 2 | Mois 3 | Mois 4 | Mois 5 | Mois 6 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Trésorerie au démarrage | -- | -- | -- | -- | -- | -- | |
| Coûts de démarrage | -- | -- | -- | -- | -- | -- | |
| Rentrées de fonds | -- | ||||||
| Sorties de fonds | -- | ||||||
| Surplus/déficit |
Sommaire
Sommaire des flux de trésorerie
Trésorerie au démarrage
Coûts de démarrage
Capital de démarrage initial
Moyenne des rentrées de fonds
Moyenne des sorties de fonds
Moyenne mensuelle des
flux de trésorerie
Suggestions pour améliorer votre trésorerie2
- Offrez une solution de crédit à vos meilleurs clients : Vos clients peuvent vous payer plus ou moins vite selon les modalités de paiement que vous leur proposez. Sachez que vous n’avez pas à offrir les mêmes conditions à tous les clients. Envisagez des rabais pour paiement anticipé, et (ou) des frais d’intérêt pour les paiements en retard.
- Optez pour les opérations bancaires électroniques : Déposez les paiements plus vite en adoptant les paiements électroniques ou en déposant les chèques à l’aide d’une solution de dépôt électronique comme le dépôt mobile de chèque ou Chèque-ProMC.
- Payez vos fournisseurs au moment opportun : Attendez le plus longtemps possible pour payer les fournisseurs, à moins qu’une attente n’entraîne des frais ou que vous puissiez obtenir une réduction pour paiement hâtif.
- Demeurez concurrentiel : Soyez toujours au fait des activités de vos concurrents et comparez votre entreprise au moyen d’une analyse des forces, faiblesses, occasions et menaces (FFOM) relativement aux tarifs et à d’autres points.
Recommandations pour maintenir des flux de trésorerie positifs
Cartes de crédit d’entreprise Visa‡
Pratique, la carte Visa Platine Affaires Voyages RBC vous permet de faire, rapidement et facilement, les achats dont vous avez besoin, quand vous en avez besoin.
Renseignez-vousAyez l’esprit tranquille en cas d’insuffisance de liquidités. Par exemple, lorsque vous devez payer vos employés ou fournisseurs avant d’avoir reçu l’argent que vous attendez.
Renseignez-vousMarge de crédit d’exploitation Royale®
Virez automatiquement des fonds de votre compte d’entreprise ou à celui-ci. Empruntez de l’argent lorsque vous en avez besoin et remboursez-le lorsque vous avez un surplus dans votre compte.
Renseignez-vousServices bancaires en ligne et mobiles
Faites le suivi de vos liquidités partout où vous avez accès à Internet. Examinez votre compte, payez des factures ou déposez des chèques de votre maison, votre bureau, pendant vos déplacements ou partout où vous travaillez.
Renseignez-vousAfficher le déni de responsabilitéCacher le déni de responsabilité
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