FAQ Paiements et dépôts directs ACH RBC Express

Groupes de paiements

Quelle est la différence entre un groupe de paiements périodiques et un groupe de paiements contractuels ?

Je ne peux apporter aucun changement à mon groupe et j'ai reçu le message suivant : « Payment Group [group name] is currently being worked on by [name]. » Qu'est-ce qu'il signifie et que dois-je faire ?

Fichiers de paiements

Puis-je afficher ou imprimer le contenu d'un fichier de paiements ACH que je viens tout juste de lancer ?

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Comment puis-je créer un groupe de paiements ?

La première étape pour gérer vos virements à l’aide du service Paiements et dépôts directs CCA de RBC Express consiste à créer un ou plusieurs groupes de paiements. Un groupe de paiements est un ensemble d'enregistrements de virements qui vous permet de regrouper des types semblables de virements. Les groupes de paiements sont permanents et habituellement créés une seule fois.

Pour créer un groupe de paiements :

1. Sélectionnez Groupe de paiements dans le menu de gauche.
2. Cliquez sur le bouton Créer pour afficher l’écran de définition d’un nouveau groupe de paiements.
3. Remplissez les zones obligatoires et cliquez sur le bouton Continuer.
4. Effectuez les sélections appropriées dans les listes déroulantes.
5. Si l'accès des utilisateurs à ce groupe de paiements doit être restreint, sélectionnez le bouton radio Restricted et cliquez sur le bouton Choisir.
   1. La liste des utilisateurs disponibles s’affiche.
   2. Choisissez les utilisateurs qui auront accès au groupe de paiements et cliquez sur OK pour revenir à l’écran de définition.
6. Cliquez sur Continuer.
7. Vérifiez les renseignements sur le groupe de paiements et cliquez sur Confirmer.

Quelle est la différence entre un groupe de paiements périodiques et un groupe de paiements contractuels ?

Groupes de paiements périodiques

Les groupes de paiements périodiques sont un ensemble de paiements sans aucun renseignement concernant la périodicité de versement.

Date d'échéance :

• Une date d'échéance commune est sélectionnée pour tous les enregistrements de paiements d'un groupe de paiements au moment où un fichier de paiements est créé.
• Par ailleurs, les dates d'échéance individuelles sont sélectionnées pour tous les enregistrements de paiements d'un groupe de paiements au moment où un fichier de paiements est créé.

Périodicité du virement :

• Les dates d'échéance des paiements sont déterminées au moment de la création du fichier de paiements.
• Chaque enregistrement de paiements ne s'affichera qu'une fois dans chaque fichier.

Groupes de paiements contractuels

Les groupes de paiements contractuels sont un ensemble de paiements directs seulement. Chaque enregistrement contractuel contient les renseignements concernant la périodicité des paiements en plus des renseignements associés à l'enregistrement de paiements périodiques.

Date d'échéance :

• La périodicité et la date du paiement sont attribuées à un enregistrement contractuel au moment de sa création. Exemple :
  • Un versement mensuel dont la date du paiement est le premier de chaque mois.
  • Un versement hebdomadaire dont la date du paiement est le jeudi.
• Une plage de dates d'échéance est déterminée au moment de la création du fichier de paiements.

Périodicité du virement :

• La périodicité est attribuée à un enregistrement contractuel au moment de sa création.
• Le nombre de fois où chaque enregistrement contractuel figure dans un fichier contractuel dépend de la périodicité contractuelle et de la période de versement du fichier contractuel. Exemple :
  • Un fichier de paiement contractuel doit être créé pour la période du 1er au 31 janvier.
  • Chaque versement mensuel figure une seule fois dans ce fichier.
  • Chaque versement aux quinzaines figurera deux à trois fois, selon la date de début.
  • Chaque versement hebdomadaire figurera quatre à cinq fois, selon la date de début.
• Lorsqu'un fichier de paiement contractuel est libéré pour une période de versement donnée, vous ne pouvez pas envoyer un autre fichier contractuel pour le même groupe et la même période de versement.

Puis-je envoyer un seul paiement ?

Oui. Pour créer un virement unique :

1. Sélectionnez Gestion des paiements dans le menu de gauche.
2. Cliquez sur Créer un paiement unique.
3. Remplissez les zones obligatoires et cliquez sur Continuer. Les zones obligatoires sont identifiées par un astérisque rouge (*).
4. Entrez les renseignements sur le virement et cliquez sur Continuer.
5. Vérifiez les renseignements et cliquez sur Confirmer.
6. Si vous êtes approbateur, vous serez invité à entrer votre mot de passe et la valeur du jeton SecurId.
   
   Si vous êtes le seul approbateur requis pour cette opération, vous devrez choisir entre les options Soumettre pour lancement ou Annuler.
   • Si vous choisissez Soumettre pour lancement, les instructions de virement seront immédiatement envoyées à la banque pour traitement.
   • Si vous choisissez Annuler, l'écran d'entrée des données s'affiche de nouveau.
7. Si vous n'êtes pas approbateur ou si un autre approbateur est requis, cliquez sur Soumettre pour approbation (pour poursuivre votre approbation) ou sur Annuler (pour revenir à l'écran précédent).

Je ne peux apporter aucun changement à mon groupe et j'ai reçu le message suivant : « Payment Group [group name] is currently being worked on by [name]. » Qu'est-ce que cela signifie et que dois-je faire ?

Le groupe de paiements sélectionné est verrouillé et ne permet aucun changement pour le moment. Pour déverrouiller le groupe de paiements :

1. Assurez-vous qu'aucun fichier de paiements n'est en attente pour le groupe de paiements respectif.
   1. Sélectionnez Fichiers de paiements dans le menu de gauche.
   2. Sélectionnez Effacer.
   3. Cliquez sur le bouton bleu Renseignements pour tout fichier en attente pour le numéro de client correspondant.
   4. Si le fichier de paiements a été créé pour le groupe de paiements en question, ce groupe est verrouillé.
   5. Supprimez, approuvez ou libérez le fichier. Vous devez peut-être vous adresser à votre administrateur si vous n'avez pas l'autorisation d'approuver le paiement.
2. Tentative de déverrouillage du groupe
   1. Demandez à l'utilisateur figurant dans le message d'erreur de modifier un enregistrement de paiement dans le groupe de paiements.
      • Aucun changement ne doit être apporté à l'enregistrement de paiement. Vous pouvez poursuivre aux écrans concernant les modifications et confirmez sans apporter de changements.
   2. Tentative de modifier un enregistrement
3. Si les étapes ci-dessus échouent, veuillez communiquer avec le Service clientèle de RBC en composant le
   1 800 322-2520 pour obtenir de l'aide.

Puis-je copier les enregistrements d'un groupe à une autre ?

Vous pouvez seulement copier les enregistrements de paiements d''un groupe vers un autre. Les enregistrements contractuels peuvent être exportés ; ils ne peuvent être importés en tant que contrats.

Veuillez communiquer avec le Service clientèle de RBC en composant le 1 800 322-2520 pour obtenir de l'aide.

Puis-je afficher ou imprimer le contenu d'un fichier de paiements ACH que je viens tout juste de lancer ?

Fichier de paiement périodique

À la création d'un fichier de paiements périodiques, tous les enregistrements valides comportant un montant supérieur à 0 $ sont inclus. Si vous n'avez apporté aucun changement au groupe depuis la création du fichier, vous pouvez obtenir la liste des paiements du fichier précédent.

Pour afficher ou imprimer une liste des paiements :

1. Sélectionnez Relevés dans le menu de gauche.
2. Sélectionnez Enregistrements de pmts.
3. Choisissez le numéro de client voulu dans la liste déroulante et cliquez sur Filtrer pour déterminer les groupes de paiements associés au numéro de client choisi.
4. Surlignez le ou les groupes de paiements souhaités, puis cliquez sur Soumettre.
5. Les renseignements de votre groupe de paiements s'afficheront en format PDF.

Fichier de paiement contractuel

Après le lancement du fichier contractuel, le contenu de votre dernier fichier contractuel ne peut plus être reproduit. Si vous avez choisi de recevoir le Registre des paiements, il s'agit de votre source officielle de renseignements pour le contenu du fichier.

Si vous n'avez apporté aucun changement au groupe depuis la création du fichier, vous pouvez obtenir les renseignements suivants :

1. Sélectionnez Relevés dans le menu de gauche.
2. Sélectionnez Contrats de Paiements.
3. Choisissez le numéro de client voulu dans la liste déroulante et cliquez sur Filtrer pour déterminer les groupes de paiements associés au numéro de client choisi.
4. Surlignez le ou les groupes de paiements souhaités, puis cliquez sur Soumettre.
5. Les renseignements de votre groupe de paiements s'afficheront en format PDF.
6. Si aucun changement n'a été apporté au groupe depuis votre dernier fichier contractuel, votre fichier précédent ne comprendra pas :
   • tous les enregistrements dont le statut est Nouveau ;
   • tous les enregistrements dont le statut est Supprimé ;
   • certains enregistrements dont le statut est Actif, selon le statut précédent ;
   • certains enregistrements dont le statut est Expiré, selon le statut précédent.

Comment puis-je télécharger mes relevés du service ?

Vous pouvez consulter vos relevés du service CCA pour les 14 derniers jours civils. Pour télécharger vos relevés du service :

1. Sélectionnez Relevés dans le menu de gauche.
2. Sélectionnez Relevés/Fichiers de données du service.
3. Sélectionnez Actualiser la liste des relevés pour mettre à jour la liste des relevés.
4. Sélectionnez le nom du relevé souhaité.
5. Les relevés seront affichés en format PDF.

Comment puis-je créer un enregistrement de paiements ?

La prochaine étape après avoir créé un ou plusieurs groupes de paiements consiste à créer des enregistrements de paiements à inclure dans le groupe de paiements.

Un enregistrement de paiements est un ensemble d'instructions réutilisables telles qu'un numéro de compte ou le nom d'un destinataire. Les enregistrements de paiements sont permanents et ne sont normalement créés qu’une seule fois.

Enregistrements des paiements uniques

Pour créer des enregistrements de paiements uniques :

1. Sélectionnez Enregistrements des pmts dans le menu de gauche.
2. Sélectionnez Créer.
3. À partir de la liste déroulante, choisissez le groupe de paiements auquel les enregistrements seront associés.
4. Sélectionnez le type de paiement, le pays de destination, puis cliquez sur Continuer.
5. Remplissez les zones obligatoires et cliquez sur Continuer.
   • Les zones obligatoires sont identifiées par un astérisque rouge (*).
6. Vérifiez les renseignements sur l'enregistrement de paiements et cliquez sur Confirmer.
7. Vous recevez une confirmation que le groupe de paiement a été créé.
8. Vous serez redirigé à l'écran initial pour créer un nouvel enregistrement de paiements.

Enregistrements de paiements multiples

Pour créer plusieurs enregistrements de paiements à l'aide de l'option Entrée rapide :

1. Sélectionnez Enregistrements des pmts dans le menu de gauche.
2. Sélectionnez l'option Entrée rapide.
3. À partir de la liste déroulante, choisissez le groupe de paiements auquel les enregistrements seront associés.
4. Sélectionnez le type de paiement, le pays de destination et la devise.
5. Cliquez sur Continuer.
6. Remplissez les zones Numéro du client, Nom du client, Renseignements bancaires et Montant pour dix enregistrements par page au maximum.
   • Si vous ne connaissez pas le montant associé à un enregistrement de paiements, indiquez 0 pour le moment.
   • La session RBC Express devient inactive après cinq minutes. Vous pouvez choisir de ne saisir que quelques enregistrements plutôt que de traiter tous les enregistrements en même temps afin de faire en sorte qu'aucun renseignement ne soit perdu en raison de la fermeture de la session.
7. Vérifiez les renseignements sur les enregistrements de paiements et sélectionnez Sauvegarder, puis Continuer.
8. Vous recevrez une confirmation du nombre d'enregistrements de paiements créés.
   • Tous les renseignements obligatoires laissés en blanc recevront une valeur par défaut et le système indiquera les renseignements du groupe de paiements.

Comment puis-je corriger une erreur de type « T » ?

Une erreur de type « T » est un paiement soumis à RBC aux fins de traitement, mais qui a été signalé comme étant une erreur d'opération. Les paiements signalés comme étant des erreurs de type « T » ne seront pas traités jusqu'à ce qu'ils soient corrigés et seront supprimés après 40 jours civils.

Pour modifier un paiement en attente :

1. Sélectionnez Gestion des paiements dans le menu de gauche.
2. Sélectionnez Rechercher/Modifier.
3. Sélectionnez l'emplacement En attente à la Banque, puis cliquez sur Continuer.
4. Entrez au moins trois critères de recherche pour votre paiement, puis cliquez sur Rechercher.
   • Vous pouvez préciser le numéro du client, la date d'échéance et le montant.
5. Sélectionnez le paiement voulu, puis cliquez sur Modifier.
6. Au besoin, modifiez les renseignements sur le paiement, puis cliquez sur Continuer.
7. Vérifiez les renseignements et cliquez sur Confirmer.
8. Si vous êtes approbateur, vous serez invité à entrer votre mot de passe et la valeur du jeton SecurId.
   
   Si vous êtes le seul approbateur requis pour cette opération, vous devrez choisir entre les options Soumettre pour lancement ou Annuler.
   • Si vous choisissez Soumettre pour lancement, les instructions de virement seront immédiatement envoyées à la banque pour traitement.
   • Si vous choisissez Annuler, l'écran d'entrée des données s'affiche de nouveau.
9. Si vous n'êtes pas approbateur ou si un autre approbateur est requis, cliquez sur Soumettre pour approbation (pour poursuivre votre approbation) ou sur Annuler (pour revenir à l'écran précédent).