Centre d’aide RBC pour ACH

Formats des fichiers d'entrée

Consultez le tableau ci-dessous pour sélectionner le format du fichier d'entrée qui répond le mieux à vos besoins. Communiquez avec votre directeur des ventes ou avec les Services de soutien à la gestion de trésorerie pour obtenir des réponses à vos questions.

	Formats des fichiers d'entrée
	Spécifications du format du fichier – Format standard de RBC (STD)	CPA005 Spécifications du format du fichier	RBC – Spécifications du format du fichier ACH
Dispositions	STD Disposition du fichier de débit STD Disposition du fichier de crédit	CPA005 Disposition du fichier de débit CPA005 Disposition du fichier de crédit	Disposition du fichier de débit ACH Disposition du fichier de crédit ACH

Type de client	Entreprises clientes Clients de la Banque qui ne traitent que des paiements au Canada	Entreprises clientes Clients de la Banque qui ne traitent que des paiements au Canada	Entreprises clientes Clients de la Banque

Utilisation	Paiements électroniques en CAD ou USD destinés aux banques canadiennes Paiements électroniques en dollars US destinés aux banques américaines Les paiements en dollars canadiens destinés à des comptes en dollars US seront convertis à l'échelon du client.	Échange de renseignements sur les paiements électroniques CAD ou USD avec d'autres banques canadiennes	Paiements électroniques en CAD ou USD destinés aux banques canadiennes Paiements électroniques en dollars US destinés aux banques américaines Banques qui traitent des paiements au nom de plusieurs émetteurs Prénotification sur les paiements destinés aux banques américaines Les paiements en dollars canadiens destinés à des comptes en dollars US seront convertis à l'échelon du client.

Notes	Un mélange de paiements électroniques destinés au Canada et aux États-Unis peut faire partie du même fichier. Les paiements traités au nom d'autres banques ou IF doivent respecter le format du fichier ACH de RBC lorsqu'ils sont destinés aux États-Unis. Les débits et les crédits ne peuvent pas être traités dans le même fichier.	Les paiements USD et CAD ne peuvent pas faire partie du même fichier. Ce format ne peut pas être utilisé pour des paiements destinés aux États-Unis. Les débits et les crédits ne peuvent être traités dans le même fichier.	Un mélange de paiements électroniques destinés au Canada et aux États-Unis peut faire partie du même fichier. Tous les paiements d'un seul lot doivent être dans la même devise. Les débits et les crédits ne peuvent être traités dans le même fichier.