Carte du site

 Page d'accueil

 Paiement

• Groupes de virements
  • Créer un groupe de virements par RBC Express
• Enregistrements de paiements
  • Renseignements nécessaires pour traiter un paiement direct ou un dépôt direct ACH
  • Obtenir la permission de débiter ou de créditer les comptes de vos clients
  • Modèles d’accord d’autorisation de débit et de crédit (banques aux États-Unis)
  • Ce qui paraît sur le relevé bancaire du client
    • Codes utilisés pour les paiements directs ACH en dollars canadiens (débits préautorisés – DPA)
    • Codes utilisés pour les paiements directs et opérations de dépôt ACH aux États-Unis
  • Quand dois-je envoyer un préavis ?
  • Comment traiter les paiements directs ACH sporadiques et à intervalles fixes (débits préautorisés – DPA)
  • Créer et modifier des enregistrements de paiements avec RBC Express
• Fichiers de paiements
  • Envoi de fichiers d'essai par RBC Express et par transmission de donnée
  • Comment puis-je savoir que mon fichier a été traité?
  • Correction des erreurs des fichiers de paiements
  • Transmettre des fichiers de paiements par transmission de données
  • Options de connexion
  • Dates limites concernant les Paiements et dépôts directs ACH
  • Recevoir un relevé de confirmation
  • Incidence des échéances sur les opérations échues
  • Questions particulières concernant les paiements destinés aux États-Unis
  • Détermination des limites de soumission
  • Envoyer une prénotification
  • Créer un fichier de paiements par RBC Express
• Gérer les paiements
  • Modifier ou supprimer plus d'un paiement à la fois
  • Recherche de paiements
  • Effet refusé
  • Effets présentés pour une deuxième fois relativement aux paiements directs ACH
  • Qu'est-ce qu'une erreur ?
    • Dois-je corriger une erreur ?
    • Correcting an Error with RBC Express ACH Payment Manager
  • Modifier un paiement ayant déjà été envoyé dans un fichier
  • Annuler un paiement après qu'il a été traité
  • Formater les fichiers de paiement pour indiquer la devise
  • Gérer les paiements par RBC Express
• Provisionnement
  • Conciliation des opérations de provisionnement préalable
  • Incidence des changements apportés aux paiements uniques sur votre limite quotidienne
  • Traiter des opérations ayant des limites quotidiennes
  • Avis de paiements excédentaires pour les dépôts directs ACH des clients ayant une limite quotidienne
  • Provisionnement préalable des opérations liées aux dépôts directs ACH
    • Conditions de provisionnement préalable bloquant vos opérations
    • Avis et signalement de provisionnement préalable
  • Validation des dépôts de provisionnement préalable par le Gestionnaire des paiements ACH de RBC Express

  Rapports de gestion et fichiers de données

• Passer en revue vos activités quotidiennes
• Accéder à vos relevés et à vos fichiers de données
• Relevés de concordance
• Types de relevés
  • Relevé des totaux de règlement du client (clients à provisionnement préalable seulement des Dépôts directs ACH)
  • Ventilation des totaux du client par date de valeur
  • Limite quotidienne - relevé détaillé sur les paiements (Dépôts directs ACH seulement)
  • Relevé des erreurs au fichier
  • Relevé du fichier de confirmation des paiements
  • Relevé de la contre-valeur en devises
  • Vérification des données et modification
  • Relevé des demandes d'opérations en série
  • Avis de modification des renseignements sur les paiements
  • Relevé - avis de changement/ prénotification pour les IF - É.-U.
  • Relevé des erreurs de sélection des paiements
  • Relevé sur les paiements
  • Relevé des paiements erronés (seulement si l'option de conservation des effets erronés a été choisie)
  • Relevé des effets refusés
  • Relevé des messages d'avertissement
  • Calendrier annuel de fichiers
  • Relevé des renseignements facultatifs
  • Registre des paiements
  • Relevé des opérations en attente d'une deuxième présentation (Service de dépôt direct de la ACH seulement)
  • Liste du fichier central des unités - Liste des institutions financières
• Fichiers de données
  • Types de fichiers de données
  • Fichier de données - Avis de modification des renseignements sur les paiements (NOC)

  Normes de qualité

• Règles de fonctionnement
• Directives opérationnelles
• Traitement à la Banque
• Désignation des filiales
• Limites de fichier et d'opération
• Conversion de monnaie - Faire et percevoir des paiements en dollars canadiens et en dollars US
  • Mode de calcul des taux de change
    • Sommaire des scénarios de conversion de monnaie (pdf)
  • Paiements en USD et CAD – Service de dépôts directs ACH
  • Perception de paiements en USD et CAD - Service de paiements directs ACH
• Réglementation concernant la verification – Vérification des paiements destinés aux États-Unis et au Canada
  • Calendrier de vérification des paiements en monnaie étrangère
  • Vérification pour les clients du service de dépôts directs ACH portant la mention Limite quotidienne ou Provisionnement préalable

  Références

• Glossaire
• Liste des congés fériés
• Formats des fichiers d'entrée
  • STD Disposition du fichier de débit (pdf)
  • STD Disposition du fichier de crédit (pdf)
  • CPA005 Disposition du fichier de débit (pdf)
  • CPA005 Disposition du fichier de crédit (pdf)
  • Disposition du fichier de débit ACH (pdf)
  • Disposition du fichier de crédit ACH (pdf)
• Description et format des fichiers de données
  • Format du fichier de données (pdf)
  • Avis de modification – Format du fichier de données (pdf)
• Codes d'opérations de paiement
  • Les codes d'opérations préautorisées non restreints – Consommateur (pdf)
  • Les codes d'opérations préautorisées restreints – Consommateur (pdf)
  • Les codes d'opérations préautorisées – Entreprise (pdf)
  • Le code motif d'effets refusés et non honorés de l'ACP (pdf)
  • Les codes de format Standard (pdf - en anglais seulement)
  • Codes de format de la chambre de compensation automatisée (ACH) (pdf - en anglais seulement)
  • Le code motif d'effets refusés,non honorés et contestés de l’ACH (pdf - en anglais seulement)
  • Les codes d'avis de changement (pdf - en anglais seulement)
• Messages d'erreur
  • Les messages d'erreur par codes numériques
  • Les messages d'erreur par ordre alphabétique
• Description des rubriques des relevés
• Foire aux questions

  RBC Express ACH

• Sécurité
• Jetons
• FAQ Paiements et dépôts directs ACH RBC Express