Voyez les possibilités avec MonConseiller

Vous cherchez une façon de gérer plus facilement votre argent et d’épargner pour l’avenir ? Essayez MonConseiller, une plateforme numérique gratuite offerte aux clients de RBC seulement. Vous obtiendrez un plan d’épargne personnalisé, des conseils utiles, des données en temps réel et des prévisions pour vous aider à contrôler vos finances et à atteindre vos objectifs.

Trois façons dont MonConseiller peut vous aider

Obtenez un portrait clair de vos finances et découvrez où vous en êtes

Pour être en mesure d’atteindre vos objectifs financiers, vous devez d’abord savoir où vous en êtes aujourd’hui.

  • Ouvrez une seule session pour voir tous vos comptes et obtenez une meilleure vue d’ensemble de vos finances en liant vos comptes bancaires, d’épargne, de placement et de prêt, même ceux que vous détenez ailleurs qu’à RBC. Il est simple de lier vos comptes et aucun argent n’est transféré.
  • Obtenez des données sur vos progrès en temps réel pour maintenir le cap sur vos objectifs.

Voyez l’incidence future que vos décisions financières pourraient avoir pour vous

Ensemble, nous pouvons découvrir des possibilités pour vous et votre argent. Vous avez des questions, nous avons les réponses.

  • Parlez-nous de vos objectifs d’épargne et MonConseiller créera un plan personnalisé avec des données et des conseils sur la façon d’améliorer vos liquidités et votre épargne dans tous vos comptes.
  • Essayez différents scénarios pour voir l’incidence d’un montant ou d’une dépense supplémentaires sur vos finances.
  • Faites fructifier votre épargne plus rapidement en établissant des cotisations préautorisées. La vie change, il en va de même pour votre plan d’épargne.

Accédez à votre plan personnalisé dans le confort de votre maison

Dans un monde en constante évolution, nous savons qu’il est important pour vous de pouvoir prendre le contrôle, quand vous en avez besoin.

  • Par un accès numérique, vous pouvez modifier votre plan, revoir vos objectifs et faire le suivi de vos progrès en tout temps.
  • Les conseillers sont là pour vous aider, au besoin. Nous pouvons communiquer par vidéoclavardage, par téléphone ou en personne. Posez toutes vos questions : aucune question financière ne sera écartée.

Obtenez un portrait clair de vos finances et découvrez où vous en êtes

Pour être en mesure d’atteindre vos objectifs financiers, vous devez d’abord savoir où vous en êtes aujourd’hui.

  • Ouvrez une seule session pour voir tous vos comptes et obtenez une meilleure vue d’ensemble de vos finances en liant vos comptes bancaires, d’épargne, de placement et de prêt, même ceux que vous détenez ailleurs qu’à RBC. Il est simple de lier vos comptes et aucun argent n’est transféré.
  • Obtenez des données sur vos progrès en temps réel pour maintenir le cap sur vos objectifs.

Voyez l’incidence future que vos décisions financières pourraient avoir pour vous

Ensemble, nous pouvons découvrir des possibilités pour vous et votre argent. Vous avez des questions, nous avons les réponses.

  • Parlez-nous de vos objectifs d’épargne et MonConseiller créera un plan personnalisé avec des données et des conseils sur la façon d’améliorer vos liquidités et votre épargne dans tous vos comptes.
  • Essayez différents scénarios pour voir l’incidence d’un montant ou d’une dépense supplémentaires sur vos finances.
  • Faites fructifier votre épargne plus rapidement en établissant des cotisations préautorisées. La vie change, il en va de même pour votre plan d’épargne.

Accédez à votre plan personnalisé dans le confort de votre maison

Dans un monde en constante évolution, nous savons qu’il est important pour vous de pouvoir prendre le contrôle, quand vous en avez besoin.

  • Par un accès numérique, vous pouvez modifier votre plan, revoir vos objectifs et faire le suivi de vos progrès en tout temps.
  • Les conseillers sont là pour vous aider, au besoin. Nous pouvons communiquer par vidéoclavardage, par téléphone ou en personne. Posez toutes vos questions : aucune question financière ne sera écartée.

Découvrez tout ce que MonConseiller peut faire pour vous.

Obtenez un plan personnalisé grâce à mon MonConseiller en quelques minutes seulement. Nous vous poserons une série de questions simples. Pour commencer :

Ouvrez une session dans RBC Banque en direct.

Vous n’êtes pas encore inscrit ? Inscrivez-vous dès maintenant.

Choisissez les objectifs pour lesquels vous voulez épargner et liez vos comptes RBC, ainsi que ceux que vous détenez ailleurs qu’à RBC, afin d’obtenir une vue plus complète de votre argent dans MonConseiller.

Donnez-nous quelques renseignements sur votre revenu et vos dépenses.

Répondez à quelques questions à propos de vos connaissances en placement et de votre tolérance au risque.

Voilà tout ce dont vous avez besoin pour accéder au tableau de bord MonConseiller où vous pouvez consulter vos objectifs, votre valeur nette, vos liquidités et des recommandations !

Commencez dès aujourd’hui

Ouvrez une session dans RBC Banque en direct et cliquez sur « MonConseiller : votre portrait financier » à la page du sommaire de vos comptes de placement et nous vous guiderons pour l’établissement de votre premier objectif en 10 minutes.

Essayez MonConseiller dès aujourd’hui

Foire aux questions

Oui. MonConseiller est exclusivement offert aux clients de RBC. Vous devez détenir un produit RBC, comme un compte de chèques ou d’épargne, un placement, etc. Vous devez aussi être inscrit à RBC Banque en direct.

Pas du tout ! MonConseiller est conçu pour simplifier la planification et l’atteinte de vos objectifs de retraite. Il vous suffit d’entrer quelques renseignements à votre sujet, sur vos finances et vos objectifs.

Nous vous aidons à comprendre les chiffres – le montant d’argent dont vous disposez et le montant que vous devez épargner –, et vous décidez des objectifs à atteindre. Avant tout, ne vous faites aucun souci. Un conseiller vous aidera au besoin.

Absolument ! Commencer à utiliser l’outil est très simple, mais certaines personnes préfèrent être guidées. Il vous suffit de prendre rendez-vous à la succursale la plus près de chez vous en ayant en main les renseignements suivants :

  • Le numéro de vos comptes RBC
  • Vos codes d’accès et mot de passe à RBC Banque en direct
  • Les relevés ou le numéro des comptes et des placements que vous détenez auprès d’autres institutions financières et que vous souhaitez voir dans MonConseiller
  • Votre adresse de courriel

Vous pouvez aussi composer le 1-800-769-2511

Aucuns frais supplémentaires ne sont associés à l’utilisation de MonConseiller. Certains de vos placements sont peut-être associés à des frais (comme les fonds communs de placement), mais utiliser MonConseiller ne vous coûtera rien.

C’est très bien ! À l’heure actuelle, MonConseiller n’est offert qu’aux clients actifs de RBC. Nous pouvons vous aider à le devenir. La première étape consiste à prendre rendez-vous ou à nous appeler au 1-800-769-2511.

Obtenez un plan personnalisé grâce à mon MonConseiller en quelques minutes seulement ! Nous vous poserons une série de questions simples. Voici un aperçu :

  • Ouvrez une session dans RBC Banque en direct
    Vous n’êtes pas encore inscrit ? Inscrivez-vous dès maintenant !.
  • Choisissez les objectifs pour lesquels vous voulez épargner et les comptes RBC que vous souhaitez consulter dans MonConseiller afin que nous puissions vous donner un aperçu précis de votre situation financière.
  • Donnez-nous quelques renseignements sur votre revenu et vos dépenses.
  • Répondez à quelques questions concernant les placements.

Et le tour est joué ! Vous avez maintenant accès au tableau de bord MonConseiller où vous pouvez consulter vos objectifs, votre valeur nette, vos liquidités et des recommandations !

Vos comptes RBC seront automatiquement ajoutés à MonConseiller, et ajouter les comptes que vous détenez ailleurs est un jeu d’enfant. Pour ajouter un compte d’une autre institution financière, il vous suffit d’avoir votre nom d’utilisateur ou votre carte d’accès, le mot de passe de votre compte, le type de compte et quelques autres renseignements.

Vous pouvez notamment ajouter les comptes de chèques et d’épargne, les régimes enregistrés (comme les REER ou les CELI), les placements non enregistrés, les soldes hypothécaires, les prêts et les autres comptes que vous détenez auprès de ces institutions financières :

  • TD Canada Trust
  • CIBC
  • BMO
  • Banque Scotia
  • Fidelity
  • Financière Sun Life
  • Tangerine
  • Desjardins
  • Banque Nationale
  • Groupe Investors

Voyez MonConseiller comme un autre membre de votre équipe financière. Vous aurez facilement accès à des outils en ligne qui permettent de suivre et de prévoir vos progrès. En cas de besoin, vous pouvez aussi communiquer avec un conseiller pour obtenir des conseils et des recommandations, sans frais additionnels.

La signature électronique permet de signer et d’approuver des documents en ligne afin de finaliser une demande (ex. : si vous désirez ouvrir un nouveau compte de placement ou mettre à jour votre profil d’investisseur).

Suivez les étapes ci-après pour signer et approuver des documents.

  • Ouvrez une session dans RBC Banque en direct sur votre ordinateur de bureau ou votre ordinateur portatif pour accéder au tableau de bord MonConseiller
  • Dans le tableau de bord, 1) cliquez sur la flèche descendante dans le coin supérieur droit de l’écran en regard de votre nom
  • Dans le menu déroulant, sélectionnez « Vos documents »
  • À la section « Vos documents », choisissez les documents que vous désirez passer en revue et signer.

Les services de planification financière et les conseils en placement sont offerts par Fonds d’investissement Royal Inc. (FIRI). FIRI, RBC Gestion mondiale d’actifs Inc., Banque Royale du Canada, Société Trust Royal du Canada et Compagnie Trust Royal sont des entités juridiques distinctes et affiliées. FIRI est inscrit au Québec en tant que cabinet de services financiers.