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MonConseiller envisage toute éventualité

Savez-vous quel montant vous permettra de profiter d’une retraite confortable ? Si ce n’est pas le cas, vous n’êtes pas seul. En effet, 56 % des Canadiens craignent de ne pas avoir épargné suffisamment pour leur retraite1. Grâce à MonConseiller, vous pourrez répondre à cette question et à plusieurs autres, dont :

  • Dans quelle mesure suis-je sur la bonne voie pour atteindre mes objectifs de retraite ?
  • De combien de temps pourrais-je devancer mon départ à la retraite si je cotise davantage ?
  • Comment puis-je faire passer le taux d’atteinte de mes objectifs d’épargne de 75 % à 100 % ?
  • Pourrais-je profiter de la retraite dont je rêve si je travaille plus longtemps ?

Comment MonConseiller peut vous aider à atteindre votre objectif

Voyez rapidement si vous êtes sur la bonne voie grâce à des illustrations et à des prévisions efficaces de vos objectifs, de votre valeur nette et de vos liquidités.

Vous détenez de l’épargne et des placements ailleurs qu’à RBC ? MonConseiller vous permet de les inclure rapidement pour que vous ayez toujours une vue complète et à jour de votre épargne.

Par vidéoconsultation, par téléphone ou en personne, communiquez avec un conseiller pour passer votre plan de retraite en revue, discuter stratégie ou poser une question.

Vous voulez mettre en œuvre une recommandation de votre conseiller ou apporter une modification ? Il vous suffit d’ouvrir une session dans RBC Banque en direct pour mettre à jour MonConseiller.

Des alertes vous informent si vous devez rajuster le montant que vous mettez de côté pour atteindre votre objectif de retraite.

En quelques minutes, vous aurez une idée de votre situation, obtiendrez des recommandations pour faire fructifier votre épargne et pourrez fixer une rencontre individuelle avec un conseiller.

Commencez dès maintenant

Ce que les clients en disent…

Foire aux questions

Oui. MonConseiller est offert exclusivement aux clients de RBC. Vous devez être titulaire d’un produit RBC, comme un compte d’épargne ou de chèques ou un placement, pour bénéficier d’un plan personnalisé.

Si vous n’êtes pas client de RBC, mais que vous voulez utiliser MonConseiller, nous pouvons vous aider à amorcer le processus. La première étape consiste à prendre rendez-vous dans une succursale ou à nous appeler au 1 844 248-0558, afin que nous cernions vos besoins.

Pas du tout ! MonConseiller a été conçu pour simplifier le processus de suivi des objectifs. Il vous suffit de fournir des renseignements sur vous, vos finances et vos objectifs.

Nous nous chargeons d’analyser le tout afin de déterminer où vous en êtes sur le plan financier et le montant que vous devrez épargner afin d’atteindre vos objectifs.

L’obtention d’un plan personnalisé avec mon MonConseiller peut se faire en quelques minutes seulement ! Nous vous guiderons au moyen de questions simples. Voici les principales étapes :

  • Vous ouvrez d’abord une session dans RBC Banque en direct.
    Vous n’êtes pas encore inscrit ? Faites-le maintenant.
  • Vous choisissez vos objectifs d’épargne et les comptes RBC que vous voulez intégrer à MonConseiller, afin que nous puissions vous fournir un bilan plus précis de votre situation financière.
  • Vous nous donnez quelques renseignements sur vos revenus et vos dépenses.
  • Vous répondez à quelques questions concernant votre vision et vos préférences en matière de placements.

Et le tour est joué ! Vous aurez accès au Tableau de bord MonConseiller, où vous pourrez en tout temps adapter votre plan au fil du temps, passer en revue vos objectifs et faire le suivi de vos progrès.

Absolument ! Si vous préférez qu’un conseiller vous guide, vous pouvez prendre rendez-vous dans une succursale ou appeler le 1 844 248-0558.

Non. Il est possible que certains placements (comme les fonds communs de placement) comportent des frais, mais l’utilisation de MonConseiller est gratuite.

Vos comptes RBC seront automatiquement intégrés à MonConseiller, et l’ajout de comptes d’autres institutions financières – comptes de chèques et d’épargne, régimes enregistrés (REER, CELI), placements, prêts hypothécaires, emprunts et autres types de comptes – est très simple.

Il suffit de lier ces comptes – le processus est facile et ne génère aucune opération – ou de les ajouter manuellement. Vous obtiendrez ainsi une vue plus complète de votre situation financière.

Voyez MonConseiller simplement comme un autre membre de votre équipe de conseillers financiers. Il vous permettra de suivre aisément vos progrès. Par son intermédiaire, vous pourrez, si vous le souhaitez, communiquer avec un conseiller pour obtenir des conseils et des recommandations sans frais supplémentaires.

Je suis prêt à essayer MonConseiller

Les services de planification financière et les conseils en placement sont offerts par Fonds d’investissement Royal Inc. (« FIRI »). FIRI, RBC Gestion mondiale d’actifs Inc., Banque Royale du Canada, Société Trust Royal du Canada et Compagnie Trust Royal sont des entités juridiques distinctes et affiliées. FIRI est inscrit au Québec en tant que cabinet de services financiers.
Le contenu de cette publication est fourni à titre d’information seulement ; il ne vise pas à vous donner des conseils financiers, de placement, fiscaux, juridiques, comptables ou autres et ne devrait pas être considéré comme tel. Les tableaux, illustrations, exemples et tout autre contenu de démonstration sont à caractère général et sont fournis à titre indicatif uniquement. Les études de cas présentées utilisent des situations et des personnes fictives. Nous avons fait tout notre possible pour assurer l’exactitude et l’exhaustivité de l’information au moment de sa publication. Le lecteur devrait consulter ses conseillers professionnels avant d’adopter une stratégie. Ces derniers tiendront compte de sa situation et de l’information la plus récente en vue de prendre les mesures nécessaires. Les taux d’intérêt, les conditions du marché, les règles fiscales et juridiques, et divers autres facteurs touchant les placements sont susceptibles de changer.
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