Publié le juillet 27, 2023 • 5 min de lecture
Tous les facteurs qui affectent une entreprise ne sont pas contrôlables. En tant que propriétaire d’une petite entreprise, vous pouvez cependant prendre des mesures pour éviter la faillite et assurer votre succès à long terme. Voici les causes courantes de faillite d’entreprise et les moyens d’aider votre entreprise à y faire face.
Aucun entrepreneur ne s’attend à voir son entreprise en difficulté financière ou confrontée à une insolvabilité. Cependant, le Bureau du surintendant des faillites a recensé 2 621 faillites d’entreprises au Canada en 2022, ce qui représente une hausse de 35 % par rapport à 2021. Cela s’explique par le fait que la gestion d’une petite entreprise est soumise à des facteurs sur lesquels vous avez un certain contrôle, et à d’autres qui sont incontrôlables.
Si vous possédez les connaissances adéquates et mettez en place les stratégies appropriées, cela peut vous aider à relever les défis internes et externes et à bâtir une entreprise prospère qui durera dans le temps.
Causes de problèmes financiers fréquemment citées par les propriétaires d’entreprises :
1. Événements imprévus et ralentissements économiques
Les chefs d’entreprises ne peuvent ni prévoir ni contrôler les événements extérieurs tels que les catastrophes naturelles, les récessions économiques ou les pandémies, mais ces événements peuvent avoir un effet dévastateur sur leur entreprise. Votre plan d’affaires doit inclure une planification par scénarios – prévoir différentes conditions qui pourraient affecter votre entreprise et la manière dont vous pourriez atténuer leur effet.
L’une des options envisageables est de constituer un fonds d’urgence afin de faire face à la tourmente en période difficile. Mettez de côté une partie de vos bénéfices pour constituer un fonds d’urgence qui vous servira de coussin financier en cas de dépenses imprévues ou de ralentissement économique. Ce fonds peut vous aider à combler des déficits temporaires ou éviter d’accumuler des dettes.
2. Maladies, blessures ou autres problèmes de santé
Si vous êtes entrepreneur, personne ne peut venir à la rescousse et tout faire à votre place lorsque vous ne pouvez pas travailler. Dans le cas de nombreux propriétaires de petites entreprises, s’ils ne peuvent pas travailler, l’entreprise ne gagne pas d’argent. Il est important d’avoir un plan pour minimiser l’incidence d’une maladie sur votre entreprise. Si vous pouvez encore travailler, réfléchissez à ce que vous pouvez faire en toute sécurité. Cependant, si vous ne pouvez plus travailler, votre plan d’urgence doit contenir les informations nécessaires pour qu’une personne de confiance puisse gérer votre entreprise en votre absence ou communiquer avec les parties prenantes au sujet de votre indisponibilité temporaire.
3. Insuffisance de trésorerie
Imaginez la situation suivante : votre entreprise est florissante, les ventes explosent et vos produits ou services sont très demandés. Cependant, les insuffisances de trésorerie peuvent mettre à mal les entreprises même les plus prometteuses. Il est donc crucial de garder un œil sur vos finances et de maintenir un flux de trésorerie sain.
Mettez en œuvre des stratégies de gestion de trésorerie efficaces. Vous pouvez par exemple facturer plus rapidement, offrir des incitations en faveur des paiements anticipés, et négocier des conditions de paiement avantageuses avec les fournisseurs.
4. Lacunes dans les connaissances en matière de gestion financière
Gérer une entreprise n’est pas qu’une affaire de passion. Avec tout ce qu’il a à faire, un propriétaire d’entreprise peut laisser de côté le suivi des dépenses, le recouvrement des paiements, voire l’établissement d’un budget global. Au fil du temps, ces lacunes peuvent s’accumuler et se traduire par de graves difficultés financières.
Pensez à avoir recours à un comptable qualifié, un conseiller financier ou un conseiller en affaires qui pourra vous guider en matière de finance, de planification fiscale, et au regard des activités générales de l’entreprise. Il peut également vous aider à identifier les risques et les occasions potentiels.
5. Dettes et emprunts excessifs
L’endettement est utile pour la croissance de l’entreprise, mais des emprunts excessifs peuvent se transformer en fardeau financier impossible à gérer par la suite. Le financement de l’entreprise est une partie importante de votre plan d’affaires : avant de contracter une dette, évaluez votre capacité à la rembourser et élaborez un plan de paiement réaliste. En outre, pensez à diversifier vos sources de financement (prêts bancaires, subventions, financement participatif, etc.) afin d’avoir des ressources supplémentaires tout en réduisant le risque de dépendre uniquement de l’endettement pour financer votre entreprise.
La gestion d’une entreprise exige une planification minutieuse, des connaissances financières et une bonne dose d’adaptabilité et de résilience. Pour mener votre entreprise vers le succès à long terme, il vous faudra rester conscient des erreurs qui plongent les entreprises dans des difficultés financières et prendre des mesures proactives afin d’atténuer les risques.
Le présent article vise à offrir des renseignements généraux seulement et n’a pas pour objet de fournir des conseils juridiques ou financiers, ni d’autres conseils professionnels. Veuillez consulter un conseiller professionnel en ce qui concerne votre situation particulière. Les renseignements présentés sont réputés être factuels et à jour, mais nous ne garantissons pas leur exactitude et ils ne doivent pas être considérés comme une analyse exhaustive des sujets abordés. Les opinions exprimées reflètent le jugement des auteurs à la date de publication et peuvent changer. La Banque Royale du Canada et ses entités ne font pas la promotion, ni explicitement ni implicitement, des conseils, des avis, des renseignements, des produits ou des services de tiers.
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