TLPL
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La diversification consiste à faire des placements dans différents secteurs et types d’actifs, comme les actions, les obligations et les liquidités.
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Elle peut offrir une certaine stabilité financière dans le contexte actuel d’évolution de l’économie et d’imprévisibilité des marchés.
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Investir dans un éventail de placements peut réduire le risque et contribuer à stabiliser les rendements au fil du temps.
Dans le contexte actuel d’évolution de l’économie, il est plus important que jamais de diversifier votre portefeuille de placements. La diversification peut être considérée comme une protection contre l’inflation et la volatilité des marchés. En vous dotant d’une stratégie consistant à faire des placements dans une variété de types d’actifs, de régions, de sociétés et de secteurs, vous pouvez atténuer le risque.
En quoi consiste la diversification des placements ?
Un portefeuille diversifié contient une sélection de différents types de placements. La diversification parmi une variété de types de placement, comme les actions, les obligations et les CPG, et de secteurs, de régions et de valeur marchande ses actions, peut vous aider à garder le cap en réduisant le risque en période d’incertitude économique.
Qu’elle est la façon simple de comprendre la diversification ?
Considérez votre portefeuille comme un gâteau ; chaque part représente les différents types d’actifs que vous détenez. La taille de chaque part varie souvent en fonction de vos objectifs de placement, de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque ; regroupées, elles représentent l’ensemble de votre portefeuille.
Comment fonctionne la diversification dans un portefeuille ?
La valeur des placements fluctue constamment. En tout temps, certains actifs progressent tandis d’autres reculent. Dans un portefeuille diversifié, les actifs en hausse ou stables peuvent faire contrepoids aux actifs en baisse.
Pourquoi la diversification est-elle importante pour mes placements ?
Dans le contexte économique actuel, incertain et parfois volatil, les fluctuations du marché peuvent devenir moins prévisibles et plus fréquentes. La valeur de vos placements augmentera et diminuera, mais si votre portefeuille est composé de placements qui réagissent de façon différente aux fluctuations, vous serez mieux préparé pour y faire face.
Comment la diversification des placements réduit-elle le risque ?
En ayant un portefeuille équilibré, vous pouvez réduire le risque global de votre portefeuille et stabiliser vos rendements au fil du temps. Certains de vos placements peuvent comporter un risque élevé, mais offrir de meilleurs rendements. D’autres offrent un rendement faible, mais préservent une plus grande partie du capital. En combinant ces deux approches, votre portefeuille est en mesure de réduire les risques plus efficacement.
Comment puis-je réfuter certaines idées fausses sur la diversification ?
Les mythes sur la façon dont fonctionne la diversification peuvent se traduire par de piètres décisions de placement. Évitez les idées fausses les plus répandues en gardant à l’esprit les objections suivantes :
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La diversification n’élimine pas tous les risques. Elle offre toutefois une protection contre les krachs boursiers et les ralentissements économiques.
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Le fait de détenir des actions de nombreuses sociétés différentes ne signifie pas que votre portefeuille est diversifié, surtout si ces actions appartiennent au même secteur, à la même région ou à la même catégorie d’actif.
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La diversification n’offre aucune garantie quant au rendement. C’est un moyen de gérer le risque.
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Il est important d’équilibrer votre portefeuille, quelle qu’en soit la taille, même si vous commencez à peine à faire des placements.
Comment puis-je diversifier mon portefeuille de placements ?
La meilleure façon de diversifier votre portefeuille est d’investir dans une variété de catégories d’actif, comme les liquidités, les titres à revenu fixe et les actions. Votre répartition de l’actif dépendra de votre objectif de placement et d’autres facteurs, tels que votre horizon de placement et votre tolérance à la volatilité. Prenez rendez-vous avec un conseiller RBC. Celui-ci vous aidera à élaborer une stratégie qui correspond à vos besoins et à vos objectifs.
Quels sont les principaux moyens de diversifier mes placements ?
La diversification ne signifie pas seulement de faire des placements dans une variété de catégories d’actif, mais aussi de prendre en compte divers secteurs économiques, la taille des sociétés et leur situation géographique, ainsi que d’autres facteurs :
Catégories d’actif
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Les placements en liquidités ou équivalents peuvent constituer une base stable pour votre portefeuille et vous permettre d’accéder facilement à des liquidités à court terme. Toutefois, les rendements peuvent être inférieurs à l’inflation.
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Les placements en titres à revenu fixe produisent des revenus et peuvent apporter une certaine stabilité à votre portefeuille. Cependant, ils peuvent être sensibles aux fluctuations des taux d’intérêt. Pour en savoir plus, consultez Que sont les titres à revenu fixe ?
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Les placements en actions offrent le meilleur potentiel de croissance à long terme, mais le risque est plus élevé. Pour en savoir plus, consultez Actions : comprendre le lien entre risque et rendement.
Secteurs
Les secteurs économiques, comme le commerce de détail, la fabrication et la technologie, se comportent différemment les uns des autres. Faire des placements dans des secteurs différents peut atténuer le risque d’un ralentissement dans un secteur donné.
Répartition géographique
Il en va de même pour les différentes régions du globe. Les économies d’Asie, d’Europe et d’Amérique du Nord progressent ou reculent à des moments différents. Cette situation a une incidence sur le rendement des sociétés de ces régions. La diversification de votre portée géographique grâce à des actions de sociétés nationales et internationales est un excellent moyen d’équilibrer votre portefeuille, étant donné que vos placements ne sont pas concentrés dans un seul pays ou une seule région. Elle vous donne aussi accès à des occasions de placement sans équivalent au Canada et en Amérique du Nord.
Capitalisation boursière
Diversifiez votre portefeuille en y intégrant des titres de sociétés de tailles différentes. Les actions sont classées par niveau de capitalisation boursière. Les actions de sociétés à grande capitalisation sont habituellement plus stables et mieux établies. Les sociétés à petite capitalisation procurent souvent des rendements supérieurs, mais elles sont plus volatiles. Pour leur part, les actions de sociétés à moyenne capitalisation offrent un équilibre entre la stabilité et le potentiel de croissance, selon les conditions du marché et d’autres facteurs.
D’autres façons de diversifier
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Surveillez le nombre et la concentration de vos placements. Un nombre élevé de placements diversifiés et la réduction de la concentration dans un seul placement peuvent réduire l’exposition au risque.
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Certains placements alternatifs n’ont pas tendance à fluctuer de la même façon ou en même temps que les autres secteurs, notamment les placements en métaux précieux ou en sociétés de placement immobilier (SPI).
Comment RBC peut-elle m’aider à bâtir un portefeuille diversifié ?
La diversification est une excellente stratégie qui permet de conserver un portefeuille équilibré et de vous protéger contre les fluctuations actuelles du marché, particulièrement volatil. Voyez comment nous pouvons vous aider :
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Grâce à notre plateforme de négociation en ligne RBC Placements en Direct, vous pouvez négocier et investir sur les marchés au Canada et partout dans le monde, soumettre une demande d’opération sur vos placements, surveiller les cours boursiers en temps réel, vérifier la diversification de votre portefeuille, etc.
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Investi-Clic, le service de placement en ligne à faible coût de RBC, allie technologie intelligente et conseils personnalisés pour gérer votre portefeuille de placements pour vous.
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Les conseillers en placement de RBC peuvent vous aider à élaborer une stratégie de portefeuille diversifiée et adaptée à vos objectifs de placement. Pour en savoir plus, prenez rendez-vous avec l’un de nos conseillers.
Le présent article vise à offrir des renseignements généraux seulement et n’a pas pour objet de fournir des conseils juridiques ou financiers, ni d’autres conseils professionnels. Veuillez consulter un conseiller professionnel en ce qui concerne votre situation particulière. Les renseignements présentés sont réputés être factuels et à jour, mais nous ne garantissons pas leur exactitude et ils ne doivent pas être considérés comme une analyse exhaustive des sujets abordés. Les opinions exprimées reflètent le jugement des auteurs à la date de publication et peuvent changer. La Banque Royale du Canada et ses entités ne font pas la promotion, ni explicitement ni implicitement, des conseils, des avis, des renseignements, des produits ou des services de tiers.
